ウェルスナビとテオ(THEO)解約2018年5月からの4か月の成績

私は、このブログで、投資信託、ロボアド投信、株式トレードの3つのジャンルについてごちゃまぜで情報発信しています。

tony0721
tony0721
超ド素人ですみません

株については10年ほど前に少し経験があったので、なんとなく知識は残っていたのですが。

投資信託については全く知識をもっていませんでした。

私ではなく、義父が投資信託でかなりの財をなしたので、株ではなくても投資信託でも、かなりのパンチ力があることは知っていたのですけどね。

昔の話なのですが、円高真っ只中の時代に、海外の投信にかなりまとまったお金を漬け込んでいたんですね。

株も、個人年金も、バリバリ働いているときに、ごっそりと仕込んでしまっていたのですが、その後の経済成長で、膨大な額に膨らんだそうです。

(うらやましいかぎりです。)

でも、すごいのは、リーマンショックがあろうが、東北の震災があろうが、売らなかった。

もう30年以上も前から投資信託をコツコツやってる人なんですが、

「バイ&ホールドと複利の効果」がどれほど大切なのかをすでに知っていたようです。

安倍晋三
安倍晋三
アベノミクス、株買いませんか!
tony0721
tony0721
今回は買いますよ安倍さん!投資信託ですけど!

ということで、先日から記事に書かせていただいている全世界インデックスを構築していきたいと思います。

※私のインデックス投資はこの2本のミックスでおこなっています。

投信積立でおすすめ銘柄はeMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)で投資
インデックス投資でおすすめ銘柄はeMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)で投資

資金は、どこからひっぱってくるかというと、ロボアド投信に放り込んでいた資金を充当することにしました。

理由は、ウェルスナビもテオ(THEO)も、手数料が1%とインデックスファンドと、比較するとかなり高い。理由はこれ以上でも、これ以下でもありません。

 

トランプ大統領
トランプ大統領
ハッハー!アメリカのS&P500かってくれるんだろう?
tony0721
tony0721
いや、今回はまず、三菱UFJ国際投信のeMAXIS Slim全世界株式(除く日本)を買おうと思ってますが・・・
トランプ大統領
トランプ大統領
なぁにぃ?買ってくれないのか!
tony0721
tony0721
大統領!eMAXIS Slim全世界株式(除く日本)の内訳の大半はアメリカですから!それと、お遊びで、S&P500を買う事はあると思います。 
トランプ大統領
トランプ大統領
そ、そうか!!また、アメリカの投信もたのむな!

と、いうことで、ロボアドの記事は本日で最後になります。

ウェルスナビから大半の資金を出金解約間近です

2018年5月初旬から運用してきたウェルスナビですが、最終的にはこのような結果で終わることになりました。

2018年の5月から運用を開始して、8末まで運用しました。

2018年はレンジ相場で行ったり来たりでしたが、為替が111円と円安になったところで手放すことができたためか、損益は+4.17%で終わることができました。

4か月で4.17%だったら、十分なリターンですよね。

しかも、かなり上下に乱高下した相場でこれだけのリターンがあったのはよかったです。

ロボアド投信、テオ(THEO)最終運用実績を公開

2018年5月初旬から運用してきたテオ(THEO)ですが、こんな感じで推移してきました。

 

 

こちらは、一足早く8月23日に解約手続きをし、8月31日に返金されてきました。

ちょうど、この一週間で為替や、株価がうごいたので少ないように感じる方もおられるかもしれませんが、こちらも4か月で、2.18%?上出来じゃないですか?

上出来だと思っています。

この4か月の値動きを見ていてテオ(THEO)が含み損の状態になったのは1日か2日しかなかったと思います。

ウェルスナビよりも防御力高いイメージがありました。

ウェルスナビとテオ、投信の勉強させてくれて感謝

この4か月のウェルスナビとテオ(THEO)の実績については、こちらにダイジェストでまとめてあります。

ウェルスナビとテオ(THEO)による資産運用実績報告@2018

ロボアドは、ほったらかしでリバランスしてくれる商品なので、これ一本でほったらかしでもぜんぜん問題ないと思います。

しかし、私は全世界インデックス投信の考え方に、感銘を受けもうそちらの方向に歩みだしています。

ウェルスナビとテオ(THEO)短い期間だっったけれどもありがとう!私が投資信託に興味を持ち、いろいろな勉強をさせてもらいました。

このロボアド達を運用していくうえで判らないことを調べることで、勉強になったのですが、本当に良い機会を与えてくれたと感謝しています。

週明けから本格的に投資信託を買い入れします

ここのところの相場とタイミングから考えて、目先の日経平均もここから大きくさげることもなかろうということと。

欧州と新興国は、まぁおいておいて米国が堅調なのも、目先変わらないだろうとの判断のもと、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)と、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)を買い入れしていきます。

別のページでウェルスナビの評判とスペックを紹介しています、よければごらんください

積立投資のおすすめ銘柄 ウェルスナビの評判とスペックを紹介!ウェルスナビは、ロボアドバイザー(AI)による全自動運用で全世界に投資ができるサービスです。資金を入金すると買付・積立、リバランスを全自動でおこなってくれます。また、特定口座対応ですので確定申告も不要です。私は4カ月間と短期間利用してみたのですがその特徴・スペックを紹介させていただきます。...

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30代中盤サラリーマン、勉強しながら積立投資(インデックス投資)と成長株投資をやってます。2018/6スタート!まだまだ銘柄の目利きには慣れていませんが、よろしくお願いします。プロフィールページへ