投信積立(インデックス投資)を自作、投資信託の究極手法はこれか?

昨日、今日と日中の気温がだいぶさがってきたのは気のせいでしょうか?気温もさることながら、湿度がだいぶ下がっているんですかね、とにかく過ごしやすい朝晩となってきました。

さて、世界経済はめまぐるしく動いておりますが、私も少し目からウロコのアドバイスを頂きましたので、その考え方を忘れないために記事として残しておきたいと思います。

いままで、ロボアド投信以外でNISAの制度を活用して買ってきた投信ですが、Twitterでアドバイスを頂きまして、やりとりをするうちに投資信託に関する考え方が変わってきました。

tony0721
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 今、そう思って振り返れば、本当にめちゃくちゃな銘柄選定をしていたと思います。

当初、右も左もわからず適当に乱れ打ち買いをしていたのですが、さすがにこれはいかんと思いその当時の私の考え方に従って、リバランスをおこないました。

yuka
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あの時は、なんかいろいろやってたネ! 

そしてつい先日、このようなファンドの構成にしたと記事にしました。

関連記事>>>
eMAXIS Slim S&P500・楽天VTIで投資信託再構築

私が常々言っていたのは、

tony0721
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米国こけたらみなこける。なので米国メイン投資! 日本投資は、米国投資とは分けて考えたい。そして日本投資はどう考えても20年~30年も投資する対象先とは思えない

と、こんな感じのことをかんがえていたのですが。

twitter
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「投資」ということばを使うのであれば、もっとバランスのとれたもののほうがよいのではないか?

と、Twitterでコメントを頂戴しました。確かに、そうおもいました。

自分の投資信託で投信積立(インデックス投資)を作る

ご指摘いただいた内容、なのですが、日本株式のトレードをしていること、ひふみプラスなどの日本アクティブファンドをもっていること。

米国インデックスはあるが、その他の先進国や新興国がポートフォリオに入ってないよ!とのご指摘!

tony0721
tony0721
ほんまや!日本とアメリカに偏って投資している。

これって、

tony0721
tony0721
ほ、ほんとですね・・・。日本が沈没したら終わり。 アメリカが沈没したら終わり。

というような構成になっています。ま、アメリカがこけたら世界の終わりでしょうけど、これは別で論じるとして、

twitter
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「もう少しバランスよく投資信託を買い付けて運用されてはどうか」

と提言頂き、私自信その必要性があると感じましたので、今後の方針を以下で説明していきたいと思います。

世界のGDPもしくは時価総額の割合に応じて保有する

Twitterでは、事細かくコメントいただいたので。100%答えを教えていただいたようなものなのですが、自分でももう一度考え直してみました。

まず、現状の世界のGDPはどのようになっているか。日本のGDPは世界のなかで8.9%を占めています。多いと思われますか?少ないと思われますか?

tony0721
tony0721
私は少ないと思います・・・。なんかここで大きな勝負していてはいけない気がする?

以下ご参照ください。

※三井住友トラスト世界経済インデクスファンドの販促用資料を参照

さて続きです。

世界のファンドのなかで、どの内容がのびているかがわかるグラフがありましたので、こちらも引用します。ここ10年で見る限りはどれも右肩上がりではありますが、

yuka
yuka
日本株式の上昇率は、先進国株式・新興国株式に負けている ・・・ん、デスネ?
tony0721
tony0721
そう、よみとるしかないよね? 

で、数値でもでてたのでこれも転載するんですが、日本は9.96%なんですね。米国は33.87%、すごい国力の差!!

これ中国が投資対象にできないからこんな感じになってますけど、中国が入ってきたら日本かなり弱くなっちゃいます。

tony0721
tony0721
Japan as No.1とかいう本が出ていたころと比較して、今の日本の落ちぶれぶりはすごいですね。
yuka
yuka
ここまできてましたカ!

自作の投信積立のポートフォリオをを最適化するためには、このGDPの比率どおりに自分の投資信託を積み立てていけば、世界の経済が成長していくにつれ全体として価値があがっていくということですね、このGDPを基準にするのか、時価総額を基準にするのかというのは、見出しのタイトルにもあるように少し悩んだのですが、

tony0721
tony0721
正直言ってワカラン! GDPだと先に転載した目論見書を確認することで世界のGDP比率が判りますから、私はGDPで行きたいと思います。

今後どのような銘柄で、投資信託を構成していくかですが、私個人的な意見としては、これはこだわりになりますが、

  • eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
  • eMAXIS Slim 新興国株式インデックス
  • いずれかの日本国株式投信

を中心に組み立てていこうかとおもいます。

tony0721
tony0721
この考え方でいくと、ひふみプラスも構成比率として10%までって感じになるんで、しばらく買い入れはお休みかな? 

今まで買ってきた、S&P500や楽天VTIを売りはしません。

これから、自分のファンドを組み上げていく上で、全世界に均等に投資するのがよかろうというのがスタンダードじゃない?

というコメントを頂き、そうしていこうと考えるようになりました。

yuka
yuka
なにやらものすごく難しいことを考えているみたいデスネ!!
tony0721
tony0721
はい、なにがなんだかわからないのです。頭が痛いのですけど、情報を整理して何が一番良いか考えていきたいと思います。

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tony
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30代中盤サラリーマン、勉強しながら積立投資(インデックス投資)と成長株投資をやってます。2018/6スタート!まだまだ銘柄の目利きには慣れていませんが、よろしくお願いします。プロフィールページへ