本日は2018/5B（5月初旬）から始めた、NISAの制度を利用して購入している投資信託の運用実績を紹介したいとおもいます。
と、いっても先日の世界的金融資産の暴落を目の当たりにし、狼狽売りしてしまい、投資信託の再構築を進めている段階です。
運用を開始してから２カ月経った頃、米朝首脳会議や米中貿易戦争問題など、いろんな国際的な問題があって、日経平均が21500円くらいまで下がりました。
一時期日経平均で23000円をタッチするくらいまであがっていましたし、急激な下落だったので、私の投資信託の成績は真っ青！！
全て含み損を抱えた状態となっていました。
目次
そこで、成績不良投資信託をロスカットしました
じつは、本当になんの研究もせず、この投資信託の世界に飛び込んだもので、序盤はなんてことなかったんですけど、結構痛い目にあったんですよ。
まず、一番最初の状況を確認頂いたうえでこの記事を読み進めていってもらうと、どんなことがおこったかがよくわかると思います。
はじめは、こんな感じで調子よかったんですよね・・・。
それが、どういうわけかですね。ロスカットしちゃったんですけど、それはそれはひどい結果になってしまいまして・・・。
特にアクティブファンドがひどいことになりましたよね。
じわじわ、どころか結構なスピードで下がっていくものですから・・・。
当初の保有銘柄ですが、SBI証券のスクリーニングで人気！と出てくるものを適当に選んで買いました。
それがのポートフォリオがこちらです。
何のポリシーもない感じでしょ？ｗそれでも、半月ほどででた成績がこちら。
- 当初保有銘柄
で、ロスカットした結果がこちらです。
- ロスカット銘柄
18/7/14現在の投資信託保有銘柄（NISA）
そして、現在の保有銘柄がこちらです。
今まで、なんのポリシーもなく買ったまま放置していました。今回は自分なりのポリシーを持って購入しています。
- 保有銘柄
じゃあ、そのポリシーってなぁに？
じゃあ、そのポリシーってなんやねん？ってお話ですよね？
まず、一番おおきな話としては、
アクティブファンドはインデックスファンドに勝てない。
という話。なのでまず、アクティブファンドを整理することにしました。
ロスカットの理由その①
書籍でもネットでも、大多数のアクティブファンドはインデックスファンドに勝てていないというデータがあるんです。
わたしは、勝てる確率の高い方と低い方どちらを選ぶか？と言われたら、高いほうを選びます。
なので、よくわかってないアクティブファンドをまず切り捨てました。
アクティブファンドとして残したのはひふみプラスのみです。
アクティブファンドの信託報酬って、インデックスのそれと比較して相当違うんですよね。
ひふみプラスは良心的で、およそ１％です。
それに対して外国インデックスになりますけど、楽天・全米株式インデックスファンド（VTI）で0.1696％です。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックスで0.11826％です。
最近（18/7/3）に販売が開始されたｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）で0.1728％なんですよね。
投資信託って10年、20年運用することも想定すると考えたら、信託報酬料の差分の複利だけで考えてもかなりの額になる。
アクティブにこだわる理由って全くないと思うんですよね。
スポットで１～２年攻めるのに使うのであればよいとは思いますけど。
ロスカットの理由その②
二つ目です。日本株アメリカ株と比較して弱い。これは事実です。日本は、バブル期の最高値を未だに更新できていません。
- 日経平均推移
※出典：Wikipedia
厳しいですけど数字で見る限りは成長していません。
アメリカは、リーマンショックでボコボコになりましたけど、そこから回復してNYダウ最高値を更新し続けています。
- NYダウ平均推移
出典：google
こうやってみるとリーマンショックなんてしれてるじゃん。って感じですよ。それよりも、アメリカに昔から投資している人は本当に資産家になているんでしょうね。
日本株が、まだ全うな数値をたたき出すとすれば「東京2020」までかな？と、思っています。
それ以降は、世界情勢も正直いってわかりません。新興国がもっと台頭してくるかもわかりません。
ただ、まず間違いないと思われるのは、当面の間米国がNo.1であるのは、どう考えても揺るがないと思っています。
ロスカットのまとめと今後の方針
ロスカットのまとめと、今後の方針ですが、
- 原則アクティブファンドは中止。日本株のポジション
として、ひふみプラスのみ残す。 - 現段階で、強くあり続けるのが見えているのはアメリカ。
なので、当面はアメリカのインデックスファンドに注力。
まずは、バフェット氏が推すS&P500に資金を投下予定。 - そのうち状況が変わってきたら、バランスファンドのポジションも増やすよう検討する。
（ここの部分はロボアドでも対応してはいる）
もう少し、世界情勢が不安定な状態が続くのではないかと、個人的には思うので、今は積極的に投資すべきタイミングではないと思う。
資金の投入もドルコスト平均法を意識しながらちょびちょびといれていきたいと思います。
ちょっときいてよ、タラれば！
今回投資信託で狼狽売りをしてしまい、保有投信のリバランスをおこないました。
こればかりは、誰も予想はつかないとおもうのですが、重荷となっていた楽天４．３ブルなんかも大きく値を戻しています。
タラればを言ってしまえば、これらの売り時は多分今だったな、迂闊に動きすぎてしまったことに少し後悔・・・。
済んでしまったことなので悔いても仕方のないことなので忘れますが、昨日の記事にも書いたように、年内日経平均25500円、2020年日経平均30000円~35000円と仮定すれば、今後は、原則黙ってホールド、黙って定額投資が良いという結論に至りました。
（そうはいってもまたリーマンショックみないなことがおこればタラればいいますけどｗ）
もう少し、世界情勢が落ち着けばNISAの枠内で投信に資金を投入していこうと思います。
やってみて、頭ぶつけて初めて分かることっておおいから。。。
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最後までお読みいただきありがとうございましたm(__)m
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